4%規則是個討論退休提領策略的最佳起始點，4%規則緣起於投資美國股市與債券，而投資全球股市還能夠繼續使用4%規則嗎？今天讓我們來閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier Estrada)在2018年發表的一篇文章，Maximum Withdrawal Rat …
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之前我們曾思考一個問題，在退休提領階段投資的風險究竟是什麼，是投資組合價值大幅的波動，還是投資組合可能會用完，或者我希望能夠留下更多的資產，如果我們面對的是累積階段也會遇到相同的問題，累積階段的風險究竟是投資組合價值的大幅波動，還是退休到了卻還沒累積足夠的退休金，今天讓我們來閱讀2019年在Jour …
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退休金
比巴菲特建議的更強？實測「90/10 投資法」的威力與進化版策略。Beyond Buffett: Testing and Enhancing the 90/10 Rule for a Safer Retirement.
上回我們實測了巴菲特的資產配置投資建議，即股債比90/10的投資組合，發現使用90%的股票避免投資組合用完之外，還包含了能夠留下更多的資產，10%的債券提供了下檔保護（Downside Protection），讓退休人士在市場極差時比全押股票剩餘更多資產，同時又保留了參與市場成長的潛力。那麼是不是有 …