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資產配置

投資
透過調整資產配置的方式，可以加速達成累積目標嗎？Can adjusting asset allocation accelerate the achievement of the accumulation goal?

by 易查克 2025 年 9 月 28 日

by 易查克 2025 年 9 月 28 日 16 瀏覽

先前我們了解當投資組合落後預期路徑，小幅增加投資金額是實際可行，可以提高達成累積目標金額的機率，雖然效果不如大幅增加投資金額。那麼我們如果不改變投資金額，透過調整資產配置的方式，可以加速達成累積目標嗎？今天讓我們來繼續閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier …

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退休金
4%規則是否能夠適用全球所有國家呢？Can the 4% rule be applied to all countries in the world?

by 易查克 2025 年 4 月 13 日

by 易查克 2025 年 4 月 13 日 510 瀏覽

上回我們提到使用美國股市來解釋股票長期的報酬，容易有倖存者偏差(survivor bias)與資料易取得數據偏差(easy data bias)，美國投資者的經歷並不一定與其他國家的投資者相同，而著名的4%規則也是使用了美國投資者的經歷所得到的經驗法則，那麼其他國家使用4%規則，是否也能夠複製美國經 …

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退休金
預期未來資產的假設是如何影響我們的退休金計畫？(六)Part 6：How do capital market expectations affect our retirement plan?

by 易查克 2025 年 2 月 23 日

by 易查克 2025 年 2 月 23 日 275 瀏覽

Portfolio Visualizer 裡面的蒙地卡羅模擬有個名為Forecasted Returns的模型，這是一個利用預期未來報酬來規畫退休金計畫的方式，雖然要準確預測未來報酬不是一件容易的事，但是我們可以透過這個模型了解蒙地卡羅模擬結果，是如何受假設未來的資產報酬、標準差、相關性有什麼影響， …

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資產配置

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