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風險

退休金
報酬順序風險：看起來很可怕，但其實很罕見。Sequence Risk: Looks Scary, But Actually Rare.

by 易查克 2025 年 10 月 12 日

by 易查克 2025 年 10 月 12 日 15 瀏覽

之前我曾經寫過一篇文章關於報酬順序風險的內容，裡面只有初步說明什麼是報酬順序風險，並且它會如何影響我們在退休階段提領年限的影響，那麼報酬順序風險會很常發生嗎？今天讓我們來閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier Estrada)2020年在SSRN(Soci …

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退休金
預期未來資產的假設是如何影響我們的退休計畫？(一)Part 1：How do capital market expectations affect our retirement plan?

by 易查克 2024 年 11 月 3 日

by 易查克 2024 年 11 月 3 日 458 瀏覽

Portfolio Visualizer 裡面的蒙地卡羅模擬有個名為Forecasted Returns的模型，這是一個利用預期未來報酬來規畫退休金計畫的方式，雖然要準確預測未來報酬不是一件容易的事，但是我們可以透過這個模型了解蒙地卡羅模擬結果，是如何受假設未來的資產報酬、標準差、相關性有什麼影響， …

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投資
資產累積階段應該如何配置股票及債券的比例?(三)Part3：How should the proportion of stocks and bonds be allocated during the asset accumulation stage?

by 易查克 2024 年 3 月 3 日

by 易查克 2024 年 3 月 3 日 498 瀏覽

先前我們觀察到在35年的定期定額資產累積期間，資產配置維持100%股票比逐漸調降股票比例有更多的機會累積更多的資產，但如果縮短累積期間至17年或者9年結果會是如何呢？今天讓我們來閱讀William P. Bengen在2006年出版的Conserving Client Portfolios Duri …

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風險

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