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資產配置

退休金
分散風險的隱形學費：為什麼投資全世界，提領率反而變低了？The Hidden Cost of Diversification: Why Global Portfolios Lower Your Maximum Withdrawal Rate？

by 易查克 2026 年 7 月 4 日

by 易查克 2026 年 7 月 4 日 1.3K 瀏覽

4%規則是個討論退休提領策略的最佳起始點，4%規則緣起於投資美國股市與債券，而投資全球股市還能夠繼續使用4%規則嗎？今天讓我們來閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier Estrada)在2018年發表的一篇文章，Maximum Withdrawal Rat …

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投資
巴菲特建議的 90/10 投資法：退休提領階段的實測報告。Testing Buffett’s 90/10 Rule: A Performance Report for Retirees。

by 易查克 2026 年 5 月 10 日

by 易查克 2026 年 5 月 10 日 213 瀏覽

巴菲特在2013年波克夏給股東的信中提到一個非常簡單的資產配置投資建議，90%投資在標普500指數，10%投資在短期政府公債，這樣的投資組合應用退休提領階段，根據過去世界各國的歷史數據會得到怎樣的驗證結果，今天讓我們來閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier …

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投資
透過調整資產配置的方式，可以加速達成累積目標嗎？Can adjusting asset allocation accelerate the achievement of the accumulation goal?

by 易查克 2025 年 9 月 28 日

by 易查克 2025 年 9 月 28 日 512 瀏覽

先前我們了解當投資組合落後預期路徑，小幅增加投資金額是實際可行，可以提高達成累積目標金額的機率，雖然效果不如大幅增加投資金額。那麼我們如果不改變投資金額，透過調整資產配置的方式，可以加速達成累積目標嗎？今天讓我們來繼續閱讀西班牙巴塞隆納 IESE 商學院的金融學教授哈維爾‧埃斯特拉達 (Javier …

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透過調整資產配置的方式，可以加速達成累積目標嗎？Can adjusting asset allocation accelerate the achievement of the accumulation goal?

巴菲特建議的 90/10 投資法：退休提領階段的實測報告。Testing Buffett’s 90/10 Rule: A Performance Report for Retirees。