先前我們在退休金動態提領策略：可變百分比提領策略（上）及退休金動態提領策略：可變百分比提領策略（中）這兩篇文章中介紹了查表與試算表這兩種方式來完成可變百分比提領策略，在這過程中我們也試著三種不同條件下進行可變百分比提領策略的示範，下表將是這三種不同條件的提領策略結果整理。
| 第一種 | 第二種 | 第三種 | |
| 資產配置種類 | 全球股市/全球政府債 | 全球股市/全球政府債 | 全球股市/全球債 |
| 股債比 | 60：40 | 60：40 | 60：40 |
| 提領年限 | 65歲至100歲 | 65歲至110歲 | 65歲至100歲 |
| 第一年提領比率 | 5.0％ | 4.4％ | 5.4％ |
| 預期年度報酬 | 3.8％ | 3.8％ | 4.5％ |
我們來看第一年提領比率可以發現，5.4％>5.0％>4.4％，也就是第三種>第一種>第二種，觀察第一種與第二種的條件，差異是提領年限由100歲增加至110歲，提領年限增加，表示需要整個退休期間需要更多的錢來使用，造成第一年起始的提領比率降低，這是很合理的現象。
再觀察第一種與第三種條件，兩者的債券配置不同，一個是全球政府債，一個是全球債券，不同的資產配置，使得預期年度報酬不同，第三種大於第一種（4.5％>3.8％），因為對於未來的預期報酬提高了，使得第一年的提領比率由5.0％增加至5.4％，從這裡我們可以知道，預期報酬的提高能夠有效的增加提領比率。
但我們無法知道未來的預期報酬是如何，所以改變資產配置種類，進而提高預期報酬顯然不是一個好方法，但降低投資費用，來增加預期報酬顯然是比較有效的方式。
其次，我們使用的全球債券的年度報酬是來自於1985至2019年，共計35年，顯然比原本的全球政府債券1900年至2018年，共計119年來的短，有可能報酬是因為所選取的其所造成的差異，但也有可能是因為額外承擔了公司債的信用風險造成的差異，無論如何我們應該要更保守的看待預期報酬。
再者這裡的預期報酬已有考慮通膨，所以是實際的報酬，但這裡的通膨是使用美國當地的通膨指數，並且以美元計算，身為台灣人如果要直接使用這裡的預期報酬，也必須要慎重評估。
結論：
1.要使用可變百分比提領策略，你必須先知道預期提領年限，以及未來資產配置的預期報酬。
2.以上這兩項實際數字我們在當下都無法知道，我們唯一能夠使用的就是歷史數據，我們也可以再將歷史數據在多增加一點安全係數，例如平均壽命為85歲，我們可以增加為100歲，經過預期提領年限的調整後，歷史報酬就可以不用再加安全係數。
3.有關歷史報酬如果要提高，一定要審慎評估，這可能為導致未來的提領計畫失敗。
